Caisse Régionale de Crédit Agricole
d’Ille-et-Vilaine




INFORMATIONS AU TITRE DU PILIER
3

Au 30 juin 2025
Arnaud DOUARD, Directeur Finances, Recouvrement et Participations de la Caisse Régionale de
Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine




ATTESTATION DU RESPONSABLE




Je certifie qu'à ma connaissance les informations requises en vertu de la partie 8 du Règlement (UE) n°
575/2013 (et modifications ultérieures) ont été publiées en conformité avec les politiques formelles et les
procédures, système et contrôles internes.




Fait à Saint-Jacques-de-la-Lande, le 08 Septembre 2025


Le Directeur Finances, Recouvrement et Participations de la Caisse Régionale de Crédit Agricole
d’Ille-et-Vilaine




Arnaud DOUARD




Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine - Informations Pilier 3 - 30 juin 2025 2/5
Sommaire

1. INDICATEURS CLES (EU KM1) 4




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1. INDICATEURS CLÉS (EU KM1)


INDICATEURS CLÉS PHASES AU NIVEAU DE LA CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE
D'ILLE-ET-VILAINE (EU KM1)



Le tableau des indicateurs clés ci-dessous répond aux exigences de publication des articles 447 (points a à
g) et 438 (b) du règlement (UE) n°575/2013 (CRR), tel que modifiés par le règlement (UE) 2024/1623 CRR3.
Il présente une vue globale des différents ratios prudentiels de solvabilité, de levier et de liquidité de
l’établissement, leurs composants et les exigences minimales qui leur sont associées.
À noter que les montants composant les ratios prudentiels de solvabilité et de levier affichés ci-après tiennent
compte des dispositions transitoires relatives aux instruments de dette hybride, en vigueur jusqu’au 29 juin
2025. Ils incluent également le résultat conservé pour les comptes annuels.



EU KM1 - Indicateurs clés phasés en milliers d'euros 30/06/2025 31/12/2024 30/06/2024 31/12/2023 30/06/2023

Fonds propres disponibles (montants)
1 Fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) 1 283 509 1 273 201 1 196 352 1 205 309 1 145 198
2 Fonds propres de catégorie 1 1 283 509 1 273 201 1 196 352 1 205 309 1 145 198
3 Total des fonds propres 1 308 016 1 297 357 1 218 504 1 226 726 1 165 756
Montants d'exposition pondérés
4 Montant total d'exposition au risque 6 608 384 6 760 614 6 354 537 6 070 977 5 861 628
4a Montant total d’exposition au risque pré-plancher * 6 608 384 ‐ ‐ ‐ ‐
Ratios de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)
5 Ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (%) 19,42% 18,83% 18,83% 19,85% 19,54%
6 Ratio de fonds propres de catégorie 1 (%) 19,42% 18,83% 18,83% 19,85% 19,54%
7 Ratio de fonds propres total (%) 19,79% 19,19% 19,18% 20,21% 19,89%

Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face aux risques autres que le risque de
levier excessif (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)

Exigences de fonds propres supplémentaires pour
EU 7d faire face aux risques autres que le risque de levier 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
excessif (%)

dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1
EU 7e 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
(points de pourcentage)

dont: à satisfaire avec des fonds propres de
EU 7f 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
catégorie 1 (points de pourcentage)

EU 7g Exigences totales de fonds propres SREP (%) 8,00% 8,00% 8,00% 8,00% 8,00%

Exigence globale de coussin et exigence globale de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)

8 Coussin de conservation des fonds propres (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 2,50%

Coussin de conservation découlant du risque
EU 8a macroprudentiel ou systémique constaté au niveau 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
d'un État membre (%)

Coussin de fonds propres contracyclique spécifique à
9 0,97% 0,97% 0,97% 0,50% 0,50%
l'établissement (%)




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EU KM1 - Indicateurs clés phasés en milliers d'euros 30/06/2025 31/12/2024 30/06/2024 31/12/2023 30/06/2023

EU 9a Coussin pour le risque systémique (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Coussin pour les établissements d'importance
10 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
systémique mondiale (%)

Coussin pour les autres établissements d'importance
EU 10a 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
systémique (%)

11 Exigence globale de coussin (%) 3,47% 3,47% 3,47% 3,00% 3,00%
EU 11a Exigences globales de fonds propres (%) 11,47% 11,47% 11,47% 11,00% 11,00%

Fonds propres CET1 disponibles après le respect
12 11,79% 11,19% 11,18% 12,21% 11,89%
des exigences totales de fonds propres SREP (%)

Ratio de levier
13 Mesure de l’exposition totale 18 952 895 18 576 317 17 859 794 17 799 468 17 205 220
14 Ratio de levier (%) 6,77% 6,85% 6,70% 6,77% 6,66%

Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face au risque de levier excessif (en pourcentage de la mesure de
l’exposition totale)

Exigences de fonds propres supplémentaires pour
14a 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
faire face au risque de levier excessif (%)

dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1
14b 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
(points de pourcentage)

14c Exigences de ratio de levier SREP totales (%) 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%

Exigence de coussin lié au ratio de levier et exigence de ratio de levier globale (en pourcentage de la mesure de l’exposition
totale)

14d Exigence de coussin lié au ratio de levier (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
14e Exigence de ratio de levier globale (%) 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00%
Ratio de couverture des besoins de liquidité

Actifs liquides de qualité élevée (HQLA) totaux
15 1 379 398 1 288 364 1 256 067 1 425 553 1 978 416
(valeur pondérée -moyenne)

16a Sorties de trésorerie — Valeur pondérée totale 1 561 198 1 492 025 1 447 759 1 471 373 1 581 714
16b Entrées de trésorerie — Valeur pondérée totale 343 306 332 822 311 588 190 051 147 029
16 Sorties de trésorerie nettes totales (valeur ajustée) 1 217 892 1 159 204 1 136 171 1 281 323 1 434 685
17 Ratio de couverture des besoins de liquidité (%) 113,39% 111,14% 110,73% 111,30% 136,66%
Ratio de financement stable net
18 Financement stable disponible total 16 476 168 16 029 634 15 636 403 15 424 607 14 965 990
19 Financement stable requis total 15 482 980 14 945 586 14 857 701 14 388 698 14 315 560
20 Ratio NSFR (%) 106,41% 107,25% 105,24% 107,20% 104,54%

*Notion introduite lors de la mise en application de Bâle IV en 2025. Aucunes données disponibles pour les périodes antérieures.



À noter : les ratios LCR moyens reportés dans le tableau ci-dessus correspondent désormais à la moyenne
arithmétique des 12 derniers ratios de fins de mois déclarés sur la période d'observation, en conformité avec
les exigences des articles 412 à 415 du règlement (UE) n°575/2013 (CRR), dans leur version en vigueur.


Au 30 juin 2025, les ratios de la Caisse Régionale de Crédit Agricole d’Ille-et-Vilaine sont au-dessus des
exigences minimales qui s’imposent.




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